银保监会公司治理监管部副主任张显球6月26日表示,从本质上来说,公司治理就是一种不完全信息下反复博弈的动态均衡,其成因非常复杂,过程非常曲折,涉及社会经济历史文化各个方面。他希望,上市银行在科学把握上述八大关系的基础上,能够充分立足本行实践,大胆探索,勇于创新,不断开创出更加富有弹性、韧性和包容性的中国特色银行业公司治理机制。
张显球是在由中国银行业协会指导,《中国银行业》杂志社、湖南省银行业协会主办,长沙银行协办的“2019中国上市银行发展论坛暨《中国上市银行分析报告2019》发布会”上做出上述表示的。
张显球表示,当前,进一步推进我国上市银行公司治理建设,重点是把握好八大关系。
一是党的领导和公司治理的关系。
二是股东和商业银行的关系。股东权利应该也必须得到保护,否则上市公司作为一种制度形式就会不可避免地走向消亡。但是,“出了钱也不能任性”,股东不能胡作非为,一切股东权利的行使必须在公司治理框架之下。
什么是公司治理框架呢?至少有三个层次。一是以《公司法》为代表的法律框架;二是以《上市公司治理准则》、《商业银行公司治理指引》为代表的监管制度框架;三是虽然没有写成文字但存在于人们心中的公司治理精神和道德行为规范,以透明、公正、法治、诚信为代表。
三是董事会和高管层之间的关系。上市银行要持之以恒地强化董事会建设,坚持董事会在公司战略决策中发挥核心作用,确保由董事会选聘并监督高管层,严防“内部人控制”,力求将代理成本降到最低。当然,也要让高管层能在公司治理框架下自主经营决策。
四是大股东和中小股东之间的关系。当前,上市银行要认真落实监管要求,严格约束控股股东行为,确保大股东和中小股东得到公平对待;要加强独立董事制度建设,健全独立董事选聘机制,进一步增强独立董事在关联交易审核等与广大中小股东利益攸关的重大事项中的监督功能。
五是员工和商业银行之间的关系。员工就是最重要的利益相关者之一。上市银行要充分尊重广大员工的利益关切和诉求,充分发挥职工代表大会、职工监事在公司治理中的作用,充分激发广大员工的参与热情、首创精神和创造伟力。
六是社会责任和价值创造的关系。“一家银行之大,绝不体现在其资产规模之大、利润增速之快,而是体现在有情怀有温度,有坚守有风骨。”上市银行,唯有积极支持小微企业发展,不断加强对弱势群体和国民经济薄弱环节的金融服务,才有可能树立起伟岸的社会形象,真正赢得广大客户的信赖,拥有高质量发展的坚实基础,进而有望行稳致远、基业长青。
七是董事长和董事会的关系。既然董事会是公司的决策枢纽,那么,对于公司长远发展,董事会的内部治理机制就显得格外重要。如果仍有少数中小上市银行董事长不懂得尊重其他董事的意志,甚至谋求在董事会上“个人说了算”,那就不仅是对董事会集体决策机制的粗暴践踏,更是缺乏现代市场经济知识特别是不了解公司治理的历史和现实的表现。
八是监管驱动和行动自觉的关系。就监管而言,主要是从三个方面推动银行机构公司治理合规:一是对于公司治理违规乱象,坚决予以整治,切实增强不敢违规的震慑;二是持续弥补监管制度短板,稳步扎牢银行机构不能违规的防火墙;三是加强培训,提升行业公司治理意识,让更多的企业知道如何才能当好一名合格的上市银行股东,让更多的个人知道怎样才能当好一名合格的上市银行的董事、监事,从而推动银行机构逐渐树立不愿违规的行动自觉。