目前国内银行在财富管理领域数字化转型过程中面临诸多挑战,互联网及金融科技的渗透在一定程度上极大的改变了客户的投资行为与偏好,银行业同质化的金融产品与传统的营销渠道难以满足客户日趋敏捷化、定制化、线上化、多元化的需求。