2021年是我国“十四五”规划的开局之年,也是资管新规过渡期收官之年,这一年大资管行业“百花齐放”,保本理财清零,理财净值化转型快速推进,理财子公司发展驶入快轨,行业转型成效显现。随着公募REITs、第三支柱养老产品等新政策不断出台,为行业持续带来创新活力。截至2021年底,中国资管市场规模约140万亿元,相较2020年的122万亿增长了近15%。    

从结构上看,资产管理规模占据前三的产品种类为银行理财、公募基金、保险资金,占比分别为20.6%、18.2%、16.5%。其中,截至 2021年底,银行理财市场规模达 29 万亿元,同比增长 12.14%,位列第一,全年累计新发理财产品 4.76万只,募集资金 122.19 万亿元,为投资者创造收益近 1 万亿元;位列第二的公募基金,其规模达 25.56 万亿元,同比增长28.5%,其中封闭式基金1185只,开放式基金8103只;位列第三的保险资金运用余额达23.23万亿元,同比增长7%,虽增幅较小,但其发展仍不容小觑。

目前国内银行在财富管理领域数字化转型过程中面临诸多挑战,互联网及金融科技的渗透在一定程度上极大的改变了客户的投资行为与偏好,银行业同质化的金融产品与传统的营销渠道难以满足客户日趋敏捷化、定制化、线上化、多元化的需求。